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原标题：1年上榜1092次的“顶级游资”营业部，被诈骗分子盯上，“共谋一份大事”拉你入群，不乏经验丰富的老股民落入“圈套”
每经记者 张宏 张祎 每经编辑 易启江
2020年，资本市场上一颗游资新星凭借道恩股份一战成名。由于其席位为国盛证券宁波桑田路营业部（以下简称“桑田路营业部”），资本市场便习惯将这颗游资新星称作“宁波桑田路”。
“宁波桑田路”不但资金体量大，而且操作风格凌厉，受到一众投资者关注，桑田路营业部也成为了A股龙虎榜上的常客。据东方财富网龙虎榜统计数据，截至今年1月21日，桑田路营业部近一年来共上榜1092次，成交金额达278亿元。
未曾想，2024年末，这一颇具神秘色彩的营业部却被诈骗分子盯上了。
龙虎榜详情
2024年10月下旬，距离桑田路营业部不足5公里的某国有大行支行内，一名老客户匆匆赶来询问如何将80万元资金汇入一款名为“国盛宝”的App内。虽然这笔巨额汇款最终被该行制止，但很多投资者却未能幸免。
11月起，《每日经济新闻》记者（简称“每经记者”或记者）陆续接到投资人爆料，称遭到“荐股”式诈骗。
与以往的股市骗局不同，这起骗局起势迅猛、波及甚广，落入“圈套”的投资者不乏炒股经验较丰富的老股民。在与投资者们交谈的过程中，每经记者听到最多的表述是“我不相信”“我很谨慎”。
“我平时就在宣传反诈工作，没想到也被骗了！”一名有近20年股龄的投资者告诉每经记者，他被骗了25万元。
究竟是怎样的精密布局，让起初谨慎的投资人一步步卸下防备，落入不法分子的陷阱？随着调查深入，一个围绕国内顶级游资营业部、筹划缜密的股市骗局浮出水面。
每经记者独家了解到，不法分子从“荐股”入手，以“虚假资金盘”这枚“旧瓶”，装上“知名营业部”这碗“新酒”，以“战略配售”“打新股”为饵，借一级市场操作的“神秘性”，精准“拿捏”股民希望借牛市赚钱的热切心理，在约一个月的时间内，演足“共谋一份大事”的戏码，一步步完成“收割”。
1
骗子假借“顶级游资”营业部设群“荐股”
“深套个股免费解析”“每天老师线上直播进行实盘讲解”……去年10月中旬，在商小信平台一个关于股票投资的“内部交流群”群里，众多股民怀揣着“发财梦”，抱着观望心态，聚集在一起。
手机应用商店内，商小信被定义为一款安全、私密、加密及时通讯聊天软件，支持拨打语音和视频，也支持发送文本、语音、图片等。
据受骗股民向每经记者提供的截图信息，当时群内有超过250名群成员，包括1名群主、5名管理员。其中，有2名管理员备注名为“助教祝晓萍”，另有3名群管理员备注名均为“牛熊掌门人（匡文邦）”（以下称为“牛熊掌门人”）。
种种迹象表明，骗子精心包装的“顶级游资”营业部负责人身份，正是整个骗局的关键和核心。
多名投资者向每经记者表示，“牛熊掌门人”在群内自称是国盛证券宁波桑田路证券营业部负责人匡文邦，每日在群内发布盘口信息、分析盘面及推荐股票，也会定时面向群友直播授课，但只是在直播中分享一些分析画面，从不露脸。
谈到对“牛熊掌门人”的印象，投资者几乎都会提到“专业”这个词。
受骗股民告诉记者，“‘匡文邦’直播时经常说，技术人员、打板人员都已到位，晚上要陪公司几个领导吃饭，研究如何做涨停板。”
能接触到“顶级游资”营业部，还能被营业部“掌门人”称为“战友”，每天根据盘面给予最新鲜的投资建议，这一系列操作对投资者的吸引力不言而喻。
除了不经意地透露工作“日常”，“牛熊掌门人”还不断向股民们强调自身的资本运作经验及权威性。
“他说万丰奥威（维权）这只股票是他运作起来的，老会员都挣钱了，现在准备拉王府井这只票，带新会员赚钱。”另一受骗股民回忆称，“牛熊掌门人”自称向合作方要了许多一级市场的股票（配售股和竞价股），还称因此与很多机构闹翻，被别人当作眼中钉，“但他说他不在乎，只要将票拉起来，就能保住名声”。
每经记者注意到，去年10月中旬，就在“牛熊掌门人”大肆鼓动投资者买入“王府井”期间，网络平台上出现了一则名为《国盛证券桑田路营业部与北京王府井公司携手迈进新纪元——共同签署战略合作协议》的虚假新闻，这让当时不明就里的投资者信以为真。
“既然他们这么撬动王府井，我想这只票肯定涨，反正是在自己的账户交易。”有投资者听从了诈骗分子的荐股建议，在自己的交易软件上试着交易了王府井这只股票，没想到还真的盈利了。
也有的投资者抱着试试看的心态，买入了诈骗分子推荐的其他股票。有位股民告诉每经记者，根据“牛熊掌门人”推荐的股票及其给出的买点和卖点，他在20天里断断续续用自己的证券账户买入了5只股票，并分批卖掉，最终有4只股票实现盈利。
在业内人士看来，这些当时的盈利，要么是踩上了股市处于上涨行情的时间节点，要么是概率筛选结果，“面对100个‘客户’，骗子不会给每个人都推荐一样的股票，如果推荐不同的股票，总会有涨有跌，涨了自然会信，这都是套路了。”
正是这样的套路，博得了投资者对骗子的初步信任。殊不知，后面还有更大的套路，静待投资者“入局”。
2
“合作协议”兜底
要求“切勿透露操作详情”
更绝的是，荐股之外，诈骗分子还抛出了一个更为吸引人的“诱饵”：以“桑田路营业部”及“匡文邦”名义与投资者签订虚假“兜底协议”。
据投资者介绍，协议分为《证券体验协议合同》及《证券投资会员合作协议》两种。其中，体验协议期限为15个交易日，在这期间，就深沪证券交易所上市交易的A股股票，甲方免费给出建议，由乙方（投资人）操作，若亏损由甲方全赔，若盈利则全归乙方。
正式协议则是在对投资人亏损兜底的基础上，要求投资人缴纳会员费及盈利分成。协议显示，双方同意按周结算收益率，每周收益率低于8%，不收取分成；每周收益率高于8%，乙方根据会员等级按不同比例将盈利分成缴纳至公司基金池。
上述两种协议均盖有营业部“公章”，诈骗分子通过线上发送给投资者，投资者自行打印并签字后将扫描件回传即可。据每经记者了解到，曾有投资人向营业部核实真伪，但却在诈骗分子的引导下误解了营业部的劝阻。
“我给营业部打电话，营业部告诉我这些人是骗子，说匡文邦从来不操作这些。”一位投资人告诉记者，“我误解了营业部的意思，认为匡文邦公开的身份是营业部人员，不可以私自从业，但他们都知道内部情况，有可能秘密建小圈子，偷偷赚钱。”
投资者之所以会如此理解，是因为诈骗分子事先已找了一个貌似合理的借口。据投资者给每经记者发来的群聊截图，在一个名为“鱼跃龙门A166”的群聊中，“祝晓萍”曾发了一份以“国盛证券有限责任公司宁波桑田路证券营业部”名义出具的虚假“红头文件”。
该虚假“文件”称，“根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的要求，我司已加强自我检查，响应国家及当地政府号召积极配合相关部门工作，联合金融办+银行、公检法进行经济维稳，会通过短信或电话警示，调查资金流通是否属于正规途径，如果你有接到银行等相关部门来电，您可告知你的资金来源为正常货款或生意往来，切勿告知资金为投资使用。”
该虚假“文件”还特别强调，“谨记：切勿透露操作详情！”
“如果有接到类似短信或者电话，甚至警察上门劝阻等情况，请果断告诉他没有参与任何投资理财或参与资金已经全额退出。”发布上述信息后，“祝晓萍”在群里补充道。
事后证明，也确实有投资人相信了。一位投资人在给诈骗分子转去分红款后，曾接到警方来电提示转账风险，但他并未意识到被骗，仍按照诈骗分子说法谎称“不是投资”。
每经记者注意到，国盛证券官方微信公众号曾发布《关于警惕不法分子假冒国盛证券宁波桑田路营业部及营业部负责人名义进行非法证券活动的重要公告》，公告指出“任何以荐股、提供内幕消息等为由向投资者收取咨询费、会员费、承诺收益、盈利分成等行为，均属违法” ，国盛证券手机炒股软件为国盛通App，并提示投资者通过国盛证券官方途径及各正规应用商城下载公司交易软件。
但即使在国盛证券发现不法分子假冒其身份进行非法证券活动并发布相关公告后，“牛熊掌门人”仍告诉前来询问的投资人，国盛证券发布的声明“是我们故意放出的消息，你要知道这毕竟是打擦边球”，还称“面对未知来电我们统一回复都是这样的”“营业部的电话都是被监管部门监听的”，并要求投资人到宁波与其当面对质。
甚至还有自称“警方内部人员”以私信方式，向投资人发去类似公安信息系统的照片，照片中有营业部负责人的身份证号、住址等信息，妄图以此自证。
“但他发来之后很快撤回，说发现了要被开除。”投资人表示。
3
投资人为“配售”“打新”下载App
提现正常后放松警惕
不止荐股，跟随“牛熊掌门人”还能“打新”。
“打新”收益高，但同时也“一签难求”。“牛熊掌门人”却能通过“内部资源”拿到“战略配售”的机会。
“他说要打新，很诱惑人，新股上市有的翻几百倍。”被骗股民如是说道。
不过享受“战略配售”的前提是下载“国盛宝”App，听从“牛熊掌门人”的指令交易，“要买多少，你们先报，然后再把钱打到国盛宝里。”
不仅能享受“战略配售”，投资人在“国盛宝”App内还能折价购买已上市股票。
“收盘后群里会有折价交易，他们把收盘之后的折价交易叫‘竞价交易’。”
不过，不少投资人下载App后采取观望态度或起初仅以少量投资“小试牛刀”。对诈骗分子建立较强的信任，则始于在国盛宝中少量“赚到了钱”，且成功提现。
“第一次操作，我充了1万元，诈骗团伙还额外给了3000元到我的账户。”被骗股民说，诈骗团伙称他们提供的3000元是“开运金”，“因为新会员比老会员赚得少，所以给新会员补贴。”诈骗分子甚至催着投资人提现，“说钱不能在软件里放着。”
“当天买了一次竞价交易，赚了近3000元，第二天提现接近16000元，相当于1万元投入，一天内就赚了6000元。随后我大额充值再次买入，账户剩余的几千元也能提出来，我就比较相信他们了，”被骗股民说，“后来我又一次性转入10万元，加上几次小额转账，一共往国盛宝里投入15万多元。”
上述股民说，没想到，最后一波交易很快就到来了，“那只新股29日上市，上市当天他们不让卖，后来收到助理发的卖出指令我就卖了。卖了当天我还参加竞价交易，这一波15万元的投入软件上显示利润接近6万元。”
虽然“利润”颇丰，但股票卖出当天，这位股民没有提现，“因为和正规软件一样，时间超过三点就不能转出资金了。”经过如此一番“买进卖出”，其账户中显示的金额已经高达60多万元，因为看到了“盈利”，加上之前“体验成功”，这位股民当天甚至还按照月度会员服务协议中“基金池20%”的分红比例约定，又给诈骗分子转了近10万元分红款。
4
资金提现失败
受骗股民复盘疑点
信誓旦旦的“投资大佬”、隐秘传奇的“顶级游资”、稳赚不赔的“保底协议”、唾手可得的“交易收益”……各种铺垫之下，投资者们肾上腺素飙升，纷纷将资金转入“国盛宝”平台，“重仓”布局。
按照“牛熊掌门人”对投资者们宣布的计划，11月初将集中火力主攻一只股票，“营业部”正在与这家上市公司商谈合作。投资人清晰地记得，当时“牛熊掌门人”向大家传递了一副志在必得的心态，“我们要是谈成合作，干一年吃三辈子”，甚至向群内喊话“明天你们就拉着板车，拿着麻袋装钱去吧！”赚钱似乎都是板上钉钉的事儿了。
为让投资者们相信一定会赚到大钱，诈骗分子甚至早早为他们订好机票，召集大家赶赴宁波，参加2024年11月9日~11日召开的线下庆功会。
“我有一个出行APP，显示我确实有机票信息。”投资人告诉记者。
可还没等坐上飞机，骗局就“翻船”了。2024年10月28日，有投资人登录国盛宝并准备提现时，竟然发现“一直显示在审核中，提不出来。”
其他投资者也遭遇了同样的境况：当初投入到国盛宝的资金，无论是本金还是浮盈，都再也提不出来了！
“我10月30日早上去提现，以往提现一般只有半个小时左右就到了，这次居然超过24小时都没到，第二天发现商小信的群也解散了，我也被对方拉黑了。”
察觉不对劲的投资者们有的致电桑田路营业部询问，有的主动报警，有的直到直播突然中断，紧接着接到警方电话才大梦初醒。
2024年11月3日，投资者发现，对方悄然退了此前为他们预订的机票。
每经记者注意到，2024年10月22日，网络上出现了多条关于“匡文邦”发生意外的虚假新闻。如下图：
“国盛宝”App与国盛证券是否有关？桑田路营业部在开展荐股活动吗？
每经记者以投资者身份分别联系了国盛证券官方客服及桑田路营业部真正的负责人匡文邦。
官方客服明确表示，“国盛宝”App为诈骗软件，与国盛证券无关，提醒记者警惕不法分子假冒国盛证券宁波桑田路营业部及营业部负责人名义进行非法证券活动。
“我们公司官方软件叫‘国盛通’，可以在‘国盛通’内订阅推荐股票的投顾服务，但绝不会要您下载‘国盛宝’软件，这根本就不是我们公司软件。所有证券从业人员的从业信息都在中国证券业协会官网公示，所以骗子很容易冒充。千万不要相信，如果有经济损失请及时报警。”
匡文邦强调，虽然营业部一直都在做投资者教育，会经常举办一些客户活动，比如投资论坛、沙龙、头脑风暴等等，但“公开荐股”是不允许的。
“荐股具有不确定性，很容易引发客户投诉，而且荐股也需要有相应资质，在证券行业，公开荐股就是一种违法行为。”
同时，匡文邦明确表示，上述“合作”“意外”等信息均为假新闻。
为何诈骗分子会“盯上”桑田路营业部？对此，匡文邦分析，“营业部关注度高应该是主要因素。”
本以为可通过“专家”荐股生财，原来皆为假象。确认被骗后，投资者们复盘受骗始末，也发现了不少疑点。
“向国盛宝转账时，与一般的银证转账没有区别，就像是给自己的账户转账一样。但转款完成后，却显示为消费，收款账户每次显示为不同的公司。有时对方还会以份额不足为由，要求打款到个人账户。”如下图：
“充值5万元以下可以自己在国盛宝操作，若是大额，就会给你一个对公收款账户。”
“下载App是通过对方发来的链接，点开链接跳转到浏览器下载。”
“自己能收到私聊，却无法私聊其他人。”
“直播从来不露脸，助理的微信也总被封。他们的解释是有人举报，我们有秘密，不要和其他人说。”
“协议是他们发PDF给我们，我们打印出来签字，再以照片或PDF形式发回去。”
……
每经记者注意到，2024年以来，中国证券业协会官网已发布了超过300条关于警惕假冒券商及其工作人员名义开展非法证券活动或诈骗活动的提示公告。有券商发现，不法分子通过盗用公司和公司从业人员名义，通过电话、微信、QQ、社交平台等渠道，诱骗投资者“入局”，以“推荐股票”“承诺收益”“配合主力拉升”等名目开展非法证券业务活动或诈骗活动。
此外，“商小信”等聊天平台，也屡次在警方公布的反诈案例中出现。比如，黑龙江伊春市公安局伊春分局微信公众号“伊美公安分局”于2024年9月19日在发布反诈提示文章中提到，有市民被人在抖音上以接单做手工赚钱为由，诱导其下载“商小信”等虚假涉诈APP刷单做任务，遭遇诈骗。
2024年11月5日、11月21日，南平市建阳区政法委微信公众号“平安建阳”、桂林市永福县公安局微信公众号“永福警讯”也分别发布文章，提示有当地居民接到自称某股票的平台客服电话，被引导下载“商小信”（聊天 App）进入一群聊，又从群内的链接下载了“国盛宝”（虚假炒股APP），直至最终被骗。
“那些正在往骗子圈套里钻的人，切记要警惕起来，千万不要想天上会掉馅饼！”一位向国盛宝投入了近14万元本金的投资者，在接受每经记者采访时表达了自己的痛心，并呼吁网络平台规范运作，严厉打击网络诈骗。
记者|张宏 张祎
编辑|易启江
