21世纪经济报道记者程维妙 北京报道
近日，兰州银行公告称，股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的该行5.22%股份被司法轮候冻结，不会对该行日常经营管理、公司治理产生不利影响。根据工商信息，华邦集团为兰州银行第三大股东。
不只是华邦集团，兰州银行近年多个股东频繁冻结或质押该行股权。截至2024年三季度末，前十大股东中有5家出现这种情况。
兰州银行自身股价也表现不佳，2023年即领跌42家A股上市银行，2024年在银行板块普涨环境下，兰州银行股价年涨幅仅有1.14%，在A股上市银行中垫底。该行上市三年来已三次出手“保股价”。
第三大股东华邦集团所持股份再遭轮候冻结
根据兰州银行近日最新公告，通过中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司系统查询获悉，股东华邦集团持有的2.97亿股股份被司法轮候冻结，占其所持股份的98.86%和兰州银行总股本的5.22%。此次轮候冻结的股份属于首发前限售股，委托日期为2024年12月31日，轮候期限为36个月。
“本次股东股份被轮候冻结不会对公司的日常经营管理和公司治理产生不利影响。”兰州银行在公告中称。
“轮候冻结”指对已被法院冻结的资产，其他法院也要求进行冻结。21世纪经济报道记者查询兰州银行公告看到，2024年11月底，这笔股权已被广东省佛山市中级人民法院执行冻结，而后在12月被广东省广州市中级人民法院等司法机关轮候冻结，本次轮候机关是广州市海珠区人民法院。
值得一提的是，截至2024年12月31日，华邦集团累计被司法冻结及轮候冻结的兰州银行股份数量达3.01亿股，除了前述2.97亿股首发前限售股被轮候冻结，还有342.87万股非限售股也于2024年11月底被冻结，合计占兰州银行总股本的5.28%。
华邦集团创立于2000年，总部位于广州，是一家集数智基建、养老与康复医疗、数智保险金融、康养小镇开发与运营为一体的多元化全国性大型企业集团。
对于华邦集团所持股份被冻结的原因，兰州银行公告中并未披露。不过据企查查，华邦集团参控股的3家银行和保险机构股份均陆续被司法冻结。2024年11月初，华邦集团持有南粤银行的股份被司法冻结；11月底，持有的兰州银行全部股份被司法冻结；12月初，持有的华农财险2亿股份全部被司法冻结，占总股本的20%。
同期发布的一则送达公告显示，华邦集团与佛山市交通投资集团存在质权纠纷。佛山市交通投资集团起诉华邦集团，起诉请求包括判令解除二者及第三人华邦建设集团股份有限公司于2022年12月28日签订的股份转让协议，判令被告华邦集团向原告支付股份转让款24.75亿元及利息。根据公开信息，2022年底时华邦建投集团曾引入佛山交通集团战略投资，打造国企、民企合作典范。
近年股权被多个大股东频繁冻结或质押
记者梳理兰州银行公告看到，2022年1月上市以来，该行已发布过6个股权冻结公告、2个股权轮候冻结公告以及8个股权质押公告，多个股东频繁冻结或质押该行股权。
北京寻真律师事务所律师王德怡向记者表示，股权质押和冻结的主要区别在于，股权质押是一种民事行为和主动为之，是债务人为了获得借款或其他利益将股权质押给银行等债权人。一般来说，质押融资相对都是较短的期限，因此会需要经常质押到期解押、马上再质押，以实现融资的持续性。股权冻结是一种司法保全措施和被动行为，是债权人申请财产保全或因股东不履行生效裁判，债权人依法向法院申请将债务人的股权冻结。
截至2024年三季度末，兰州银行前十大股东中，有5个股东所持股份存在冻结或质押状态，包括第二大股东兰州国投、第三大股东华邦集团、第五大股东盛达集团、第六大股东深圳正威（集团）有限公司、第七大股东甘肃天源温泉大酒店。
其中，部分股东持有的股份近乎尽数被冻结或质押。例如华邦集团持有的2.97亿股首发前限售股彼时是质押状态，占所持股份的98.86%；深圳正威持有的2.46亿股股份状态为质押并司法冻结，占其所持股份的100%。
根据2021年10月原银保监会印发的《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》规定，银行保险机构大股东质押银行保险机构股权数量超过其所持股权数量的50%时，大股东及其所提名董事不得行使在股东（大）会和董事会上的表决权。
由于此前华邦集团、深圳正威持有兰州银行股份质押率就已超过50%，其向兰州银行分别提名的董事苏如春、王文银已被限制在该行董事会中的表决权。另有业内人士分析认为，股权质押比例过高，持股的基础会相对脆弱，其提名的董事可能会缺少对机构经营的重视。
上市三年三稳股价仍垫底
兰州银行是甘肃省首家A股上市银行，也是西北最大城商行，不过近年业绩较为起伏。截至2024年三季度末，该行资产总额4809.79亿元，较上年末增长6.08%。资产质量压力凸显，三季度末不良贷款总额为46.76亿元，较上年末增长4.42亿元；不良贷款率为1.83%，较上年末抬升0.1个百分点。
此外，受利息净收入和非利息收入双双下滑、投资收益减少等影响，营收仍在下降，前三季度实现营业收入60.53亿元，同比下滑3.02%；归属于母公司股东的净利润14.95亿元，较上年同期增长0.95%；经营活动产生的现金流量净额-2.48亿元，同比下降120.13%。
更引业界关注的是兰州银行股价，上市三年来，兰州银行已三次“救价”，均是由主要股东和高管增持方式来实施。不过2023年该行领跌42家A股上市银行，2024年在银行板块普涨环境下，该行股价年涨幅也仅有1.14%，在A股上市银行中垫底。与城商行里年涨幅第一的上海银行相比，二者涨幅差距高达约60倍。
